Abrindo Novas Possibilidades com Finanças Integradas

Os projetos de investimento em finanças integradas estão aumentando exponencialmente. No entanto, com os recentes avanços nas tecnologias digitais e a expansão do ecossistema digital, novas oportunidades para provedores de serviços financeiros surgiram como nunca antes.

Em termos simples, as finanças integradas permitem a integração contínua de serviços financeiros em todos os setores, como varejo, viagens e telecomunicações. Ao investir em finanças integradas, os provedores podem ampliar seu alcance além do segmento bancário tradicional e acelerar drasticamente sua receita. Ao mesmo tempo, os clientes se beneficiam de maior personalização no ponto de venda.

Desbloquear o poder da identidade digital ajuda os provedores de serviços financeiros a capitalizar essa oportunidade por meio de experiências de acesso contínuas, seguras e escaláveis em todos os canais de engajamento. A Ping Identity ajuda os provedores de serviços financeiros a aproveitar as oportunidades no crescente cenário de integrações.

1. Transforme Experiências de Acesso

O uso crescente de financiamento no ponto de venda, juntamente com o impulso para fazer melhor uso dos dados financeiros, está forçando bancos tradicionais e provedores de tecnologia financeira (fintech) a repensar como se adaptam às mudanças nas necessidades do mercado. Os consumidores exigem cada vez mais experiências de login sem fricção, ofertas personalizadas e serviços financeiros em troca da lealdade à marca.

A Ping Identity ajuda os provedores de serviços financeiros a oferecer experiências de login contínuas, seguras e escaláveis em todos os pontos de contato de ponto de venda próprios e de terceiros. Ao aproveitar recursos dinâmicos de autenticação multifator (MFA), logon único (SSO), e autenticação sem senha (incluindo os padrões de passkey FIDO2), a Ping Identity garante que as experiências de autenticação viabilizem, em vez de impedir, jornadas completas de finanças integradas.

Proteja e simplifique os logins dos clientes em todos os pontos de contato para aumentar as taxas de conversão.

A Ping Identity trabalha com os principais provedores de serviços financeiros e atende:

Saiba mais sobre as soluções de gerenciamento de identidade e acesso do cliente (CIAM) da Ping Identity.

2. Habilite o Compartilhamento de Dados com Terceiros

Os clientes esperam interações fluidas e experiências orientadas por dados, mas permanecem céticos quanto à forma como as organizações coletam, armazenam, utilizam e compartilham seus dados. Consentimento e privacidade são especialmente importantes quando dados pessoais sensíveis são compartilhados entre múltiplas fronteiras organizacionais e ecossistemas digitais.

O IAM moderno ajuda provedores de serviços financeiros a proteger os dados de seus clientes, oferecendo controle sobre o que é compartilhado com terceiros. Ao construir uma visão em tempo real das necessidades dos clientes em todos os canais de engajamento e utilizar dados de forma segura para entregar personalização com valor agregado, os provedores de serviços financeiros podem expandir seu alcance multicanal enquanto cumprem as regulamentações de privacidade.

Aumente o número médio de produtos por cliente ao construir relacionamentos orientados pela privacidade em todos os pontos de contato.

A Ping Identity ajuda provedores de serviços financeiros a fortalecer a confiança orientada pela privacidade:

3. Proteja o Acesso de Terceiros

O verdadeiro motor por trás das finanças embarcadas não é apenas a demanda dos clientes ou a inovação das fintechs; é a confiança. Confiança de que os provedores de serviços financeiros podem estender às partes externas que entregam seus serviços em escala. Mas, à medida que as iniciativas de finanças embarcadas se multiplicam, o perfil de risco também aumenta: bancos, seguradoras e gestores de patrimônio agora se veem gerenciando o acesso de centenas, senão milhares, de entidades terceiras em relações complexas B2B, B2B2C e B2B2X.

A Ping Identity ajuda provedores de serviços financeiros a proteger o acesso de terceiros contra agentes mal-intencionados ao estabelecer confiança verificada em todas as etapas do ciclo de vida da identidade. Com onboarding verificado, controle de acesso baseado em políticas, administração delegada e auditabilidade em tempo real, os provedores podem aplicar princípios de Zero Trust, acelerar a ativação de parceiros e atender a exigências globais de conformidade como DORA e GDPR.

Proteja suas jornadas de acesso de terceiros, quartos e enésimos parceiros criando uma malha de identidade escalável em todo o seu ecossistema em rápido crescimento.

Saiba mais sobre as soluções de acesso B2B da Ping Identity.

4. Habilite a Confiança Verificada

À medida que as finanças embarcadas se tornam cada vez mais centrais na forma como os serviços financeiros são entregues, os provedores precisam repensar como estabelecem e mantêm a confiança. Hoje, a confiança verificada não é mais uma verificação pontual. Em um cenário moldado por deepfakes gerados por IA, proliferação de acesso de terceiros e crescente escrutínio regulatório, a confiança deve ser verificada continuamente.

A Ping Identity possibilita confiança verificada em todo o ecossistema de finanças embarcadas por meio de uma malha de identidade abrangente que unifica verificação, governança e experiência do usuário. Ao integrar-se com âncoras de identidade confiáveis e avaliar continuamente sinais de risco, detecta anomalias e previne falsificação de identidade em tempo real. Com autenticação step-up, acesso delegado e design descentralizado com preservação de privacidade, a Ping Identity garante segurança sem comprometer o controle ou a experiência do usuário.

Previna fraudes, simplifique o acesso e fortaleça a segurança do ecossistema ao habilitar confiança verificada em todos os pontos de contato.

A Ping Identity ajuda serviços financeiros a habilitar confiança verificada:

Saiba mais sobre os recursos de proteção contra ameaças da Ping Identity.

5. Escale o Ecossistema de Finanças Embarcadas

Garantir um retorno sustentável sobre investimentos em finanças embarcadas depende fortemente da capacidade de escalar com segurança o amplo ecossistema de provedores terceirizados (TPP). A jornada do cliente em finanças embarcadas consiste em uma série de "transferências" entre comerciantes no ponto de venda, provedores de pagamento e os proprietários dos instrumentos financeiros subjacentes. Além disso, há as soluções de banking-as-a-service (BaaS) e os provedores de plataformas de pagamento, infraestrutura e soluções de identity and access management (IAM).

Uma estratégia moderna de identidade permite que as organizações protejam APIs e simplifiquem o acesso para provedores terceirizados, tanto nas jornadas do cliente quanto do administrador. Ao possibilitar integração escalável baseada em padrões com controles de acesso configuráveis, ela apoia um crescimento mais rápido e maior interoperabilidade nos ecossistemas de finanças embarcadas.

Aumente a agilidade, reduza o custo total de propriedade (TCO) e minimize os riscos de acesso não autorizado por meio de um IAM moderno.

A Ping Identity ajuda provedores de serviços financeiros a expandirem seu ecossistema de terceiros:

A Plataforma Ping Identity em Serviços Financeiros

As soluções convergentes de IAM líderes de mercado da Ping Identity ajudam grandes empresas globais a atender todas as suas necessidades de identidade de consumidores, força de trabalho e terceiros utilizando uma única plataforma unificada.

Em nenhum outro setor isso é tão importante quanto no de serviços financeiros. Os principais provedores de serviços financeiros confiam na Ping Identity para proteger seus clientes, sua infraestrutura de missão crítica e seus ecossistemas digitais em rápido crescimento. Além disso, a Ping Identity ajuda esses mesmos provedores a impulsionar inovações de ponta em IAM para acelerar seus investimentos em transformação digital.

A Plataforma Ping Identity foi desenvolvida especificamente para oferecer suporte a qualquer tipo de identidade ao longo de todo o ciclo de vida da identidade, proporciona extensibilidade em 1.800 tecnologias terceiras de biometria, gestão de risco e prova de identidade e oferece total flexibilidade para consumir seus serviços abrangentes em ambientes autogerenciados, híbridos e SaaS. Tudo isso é orquestrado por um poderoso mecanismo drag-and-drop low-code/no-code que ajuda a acelerar a agilidade, reduzir custos e avançar seu roadmap digital.

Saiba mais sobre a Plataforma Ping Identity.

Referências

1 Forbes: A corrida do ouro de US$ 7 bilhões em Finanças Embarcadas e BaaS

2 Mambu/AWS: Finanças Embarcadas - Quem vencerá a batalha pela próxima revolução digital?

3 Grand View Research: Mercado de Finanças Embarcadas (2024 - 2030)

4 McKinsey: O valor de acertar — ou errar — na personalização está se multiplicando

5 Entrepreneur: O que os clientes esperam de sua experiência digital

6 Ping Identity: Relatório de Violações de Identidade 2023

7 Ping Identity: Pesquisa com Consumidores 2023

8 Google/Ipsos: Privacidade desde a Concepção: Os Benefícios de Colocar as Pessoas no Controle

9 Ernst & Young: Como os Bancos Estão Consolidando sua Posição no Ecossistema de Finanças Embarcadas

10 IBM: Relatório Custo de uma Violação de Dados 2023

11 Deloitte: “Pesquisa sobre Gestão de Riscos de Terceiros”

12 SecurityScorecard: “Risco Global de Violação por Terceiros”

13 Exadel: Identidade Digital em Serviços Financeiros: Evitando Fraudes em 2024

14 Forbes: Phishing com Deepfake: A Perigosa Nova Face do Cibercrime

15 Ping Identity: O que é Fraude de Account Takeover (ATO)? Como Detectar e Prevenir ATO

16 Ernst & Young: Como os Bancos Estão Consolidando sua Posição no Ecossistema de Finanças Embarcadas

17 Google Cloud: Panorama de APIs e Aplicações 2022

18 Ping Identity Relatório de Violações de Identidade 2023

19 Ping Identity: Caso de Sucesso do Cliente HSBC