Ouvrir de nouvelles perspectives grâce à la finance embarquée

Les projets d’investissement en finance embarquée augmentent de façon exponentielle. Toutefois, grâce aux avancées récentes des technologies numériques et à l’expansion de l’écosystème digital, de nouvelles opportunités inédites s’offrent aux prestataires de services financiers.

En termes simples, la finance embarquée permet l’intégration fluide de services financiers dans tous les secteurs, tels que le retail, le voyage et les télécommunications. En investissant dans la finance embarquée, les prestataires peuvent élargir leur portée au-delà du segment bancaire traditionnel et accélérer considérablement leurs revenus. Parallèlement, les clients bénéficient d’une personnalisation accrue au point de vente.

Exploiter la puissance de l’identité numérique aide les prestataires de services financiers à tirer parti de cette opportunité grâce à des expériences d’accès fluides, sécurisées et évolutives sur tous les canaux d’engagement. Ping Identity aide les prestataires de services financiers à saisir les opportunités offertes par l’écosystème embarqué en pleine expansion.

1. Transformer les expériences d’accès

L’utilisation croissante du financement au point de vente, ainsi que la volonté de mieux exploiter les données financières, obligent les banques traditionnelles et les acteurs de la fintech à repenser leur adaptation à l’évolution des besoins du marché. Les consommateurs exigent de plus en plus des expériences de connexion sans friction, des offres personnalisées et des services financiers en échange de leur fidélité à la marque.

Ping Identity aide les prestataires de services financiers à offrir des expériences de connexion fluides, sécurisées et évolutives sur tous les points de contact au point de vente, qu’ils soient first-party ou tiers. En s’appuyant sur une authentification multifacteur (MFA), authentification unique (SSO), et une authentification sans mot de passe (y compris les standards de passkeys FIDO2), Ping Identity garantit que les expériences d’authentification favorisent, plutôt qu’entravent, les parcours de finance embarquée de bout en bout.

Sécurisez et simplifiez les connexions clients sur tous les points de contact afin d’augmenter les taux de conversion.

Ping Identity travaille avec des prestataires de services financiers de premier plan et compte parmi ses clients :

En savoir plus sur les solutions de gestion des identités et des accès clients (CIAM) de Ping Identity.

2. Activer le partage de données avec des tiers

Les clients attendent des interactions fluides et des expériences fondées sur les données, mais restent sceptiques quant à la manière dont les organisations collectent, stockent, utilisent et partagent leurs données. Le consentement et la confidentialité sont particulièrement importants lorsque des données personnelles sensibles sont partagées au-delà de multiples frontières organisationnelles et écosystèmes numériques.

L’IAM moderne aide les prestataires de services financiers à sécuriser les données de leurs clients tout en leur offrant un contrôle sur ce qui est partagé avec des tiers. En construisant une vision en temps réel des besoins des clients sur tous les canaux d’engagement et en utilisant les données de manière sécurisée pour proposer une personnalisation à valeur ajoutée, les prestataires de services financiers peuvent étendre leur portée multicanale tout en respectant les réglementations en matière de confidentialité.

Augmentez le nombre moyen de produits détenus en établissant des relations clients fondées sur la confidentialité à chaque point de contact.

Ping Identity aide les prestataires de services financiers à renforcer une confiance axée sur la confidentialité :

3. Sécuriser l’accès des tiers

Le véritable moteur de la finance intégrée n’est pas seulement la demande des clients ou l’innovation fintech ; c’est la confiance. La confiance que les prestataires de services financiers peuvent étendre aux parties externes qui fournissent leurs services à grande échelle. Mais à mesure que les initiatives de finance intégrée se multiplient, le profil de risque augmente également : banques, assureurs et gestionnaires de patrimoine doivent désormais gérer les accès de centaines, voire de milliers, d’entités tierces dans des relations B2B, B2B2C et B2B2X complexes.

Ping Identity aide les prestataires de services financiers à sécuriser l’accès des tiers contre les acteurs malveillants en établissant une confiance vérifiée à chaque étape du cycle de vie de l’identité. Grâce à un onboarding vérifié, un contrôle d’accès basé sur des politiques, une administration déléguée et une auditabilité en temps réel, les prestataires peuvent appliquer les principes du Zero Trust, accélérer l’activation des partenaires et répondre aux exigences réglementaires mondiales telles que DORA et GDPR.

Sécurisez les parcours d’accès de vos tiers, quatrièmes parties et partenaires de niveau N en créant une architecture d’identité évolutive au sein de votre écosystème en pleine croissance.

En savoir plus sur les solutions d’accès B2B de Ping Identity.

4. Activer une confiance vérifiée

Alors que la finance intégrée devient de plus en plus centrale dans la fourniture des services financiers, les prestataires doivent repenser la manière dont ils établissent et maintiennent la confiance. Aujourd’hui, la confiance vérifiée n’est plus un contrôle ponctuel. Dans un environnement marqué par les deepfakes générés par l’IA, la prolifération des accès tiers et un renforcement de la surveillance réglementaire, la confiance doit être vérifiée en continu.

Ping Identity permet d’instaurer une confiance vérifiée dans l’ensemble de l’écosystème de la finance intégrée grâce à une architecture d’identité complète qui unifie la vérification, la gouvernance et l’expérience utilisateur. En s’intégrant à des référentiels d’identité de confiance et en évaluant en continu les signaux de risque, elle détecte les anomalies et empêche l’usurpation d’identité en temps réel. Grâce à l’authentification renforcée, à l’accès délégué et à une conception décentralisée respectueuse de la confidentialité, Ping Identity garantit la sécurité sans compromettre le contrôle ni l’expérience utilisateur.

Prévenez la fraude, simplifiez les accès et renforcez la sécurité de l’écosystème en instaurant une confiance vérifiée à chaque point de contact.

Ping Identity aide les services financiers à instaurer une confiance vérifiée :

En savoir plus sur les capacités de protection contre les menaces de Ping Identity.

5. Développer l’écosystème de la finance embarquée

Garantir un retour durable sur les investissements dans la finance embarquée dépend fortement de la capacité à développer en toute sécurité l’écosystème étendu des fournisseurs tiers (TPP). Un parcours client en finance embarquée comprend plusieurs « transferts » entre les commerçants au point de vente, les prestataires de paiement et les détenteurs des instruments financiers sous-jacents. À cela s’ajoutent les solutions de banking-as-a-service (BaaS), ainsi que les fournisseurs de plateformes de paiement, d’infrastructures et de solutions de gestion des identités et des accès (IAM).

Une stratégie d’identité moderne permet aux organisations de sécuriser les API et de rationaliser l’accès des fournisseurs tiers, tant pour les parcours clients que pour les parcours administrateurs. En permettant une intégration évolutive basée sur des standards avec des contrôles d’accès configurables, elle favorise une croissance plus rapide et une interopérabilité accrue au sein des écosystèmes de la finance embarquée.

Gagnez en agilité, réduisez le coût total de possession (TCO) et minimisez les risques d’accès non autorisé grâce à un IAM moderne.

Ping Identity aide les prestataires de services financiers à développer leur écosystème de partenaires tiers :

La plateforme Ping Identity dans les services financiers

Les solutions IAM convergées leaders du marché de Ping Identity aident les grandes entreprises mondiales à répondre à l’ensemble de leurs besoins en matière d’identité des consommateurs, des collaborateurs et des partenaires tiers grâce à une plateforme unique et unifiée.

Nulle part cela n’est plus crucial que dans le secteur des services financiers. Les principaux prestataires de services financiers font confiance à Ping Identity pour protéger leurs clients, leurs infrastructures critiques et leurs écosystèmes numériques en pleine expansion. De plus, Ping Identity aide ces acteurs à mobiliser des innovations IAM de pointe afin d’accélérer leurs investissements dans la transformation numérique.

La plateforme Ping Identity est conçue pour prendre en charge tout type d’identité sur l’ensemble du cycle de vie de l’identité, offre une extensibilité vers 1 800 technologies tierces de biométrie, de gestion des risques et de vérification d’identité, et garantit une flexibilité totale pour consommer ses services complets en mode autogéré, hybride ou SaaS. Le tout est orchestré à partir d’un puissant moteur low-code/no-code par glisser-déposer qui accélère l’agilité, réduit les coûts et fait progresser votre feuille de route numérique.

En savoir plus sur la plateforme Ping Identity.

Références

1 Forbes : La ruée vers l’or de 7 milliards de dollars de la finance embarquée et du BaaS

2 Mambu/AWS : Finance embarquée - Qui remportera la bataille de la prochaine révolution numérique ?

3 Grand View Research : Marché de la finance embarquée (2024 - 2030)

4 McKinsey : La valeur d’une personnalisation réussie — ou ratée — se multiplie

5 Entrepreneur : Ce que les clients attendent de leur expérience numérique

6 Ping Identity : 2023 Identity Breach Report

7 Ping Identity : Enquête consommateurs 2023

8 Google/Ipsos : Privacy by Design : Les avantages de donner le contrôle aux utilisateurs

9 Ernst & Young : Comment les banques s’imposent dans l’écosystème de la finance intégrée

10 IBM : Cost of a Data Breach Report 2023

11 Deloitte : « Third-Party Risk Management Survey »

12 SecurityScorecard : « Global Third-Party Breach Risk »

13 Exadel : Identité numérique dans les services financiers : éviter la fraude en 2024

14 Forbes : Hameçonnage par deepfake : le nouveau visage dangereux de la cybercriminalité

15 Ping Identity : Qu’est-ce que la fraude par prise de contrôle de compte (ATO) ? Comment détecter et prévenir l’ATO

16 Ernst & Young : Comment les banques s’imposent dans l’écosystème de la finance intégrée

17 Google Cloud : 2022 State of APIs and Applications

18 Ping Identity 2023 Identity Breach Report

19 Ping Identity : Témoignage client HSBC