Nuevas posibilidades con las finanzas integradas

Los proyectos de inversión en finanzas integradas están aumentando exponencialmente. Sin embargo, con los recientes avances en tecnologías digitales y la expansión del ecosistema digital, han surgido nuevas oportunidades para los proveedores de servicios financieros como nunca antes.

En términos sencillos, las finanzas integradas permiten la integración fluida de servicios financieros en todos los sectores, como el comercio minorista, los viajes y las telecomunicaciones. Al invertir en finanzas integradas, los proveedores pueden ampliar su alcance más allá del segmento bancario tradicional y acelerar de forma significativa sus ingresos. Al mismo tiempo, los clientes se benefician de una mayor personalización en el punto de venta.

Aprovechar el poder de la identidad digital ayuda a los proveedores de servicios financieros a capitalizar esta oportunidad mediante experiencias de acceso fluidas, seguras y escalables en todos los canales de interacción. Ping Identity ayuda a los proveedores de servicios financieros a aprovechar las oportunidades en el creciente entorno de las finanzas integradas.

1. Transforma las experiencias de acceso

El uso creciente de la financiación en el punto de venta, junto con la necesidad de aprovechar mejor los datos financieros, está obligando a los bancos tradicionales y a los proveedores de tecnología financiera (fintech) a replantearse cómo adaptarse a las cambiantes necesidades del mercado. Los consumidores exigen cada vez más experiencias de inicio de sesión sin fricciones, ofertas personalizadas y servicios financieros a cambio de su fidelidad a la marca.

Ping Identity ayuda a los proveedores de servicios financieros a ofrecer experiencias de inicio de sesión fluidas, seguras y escalables en todos los puntos de contacto de punto de venta, tanto propios como de terceros. Al aprovechar la autenticación dinámica autenticación multifactor (MFA), inicio de sesión único (SSO), y autenticación sin contraseña (incluidos los estándares de passkey FIDO2), Ping Identity garantiza que las experiencias de autenticación impulsen, en lugar de obstaculizar, los recorridos integrales de finanzas integradas.

Protege y simplifica los inicios de sesión de los clientes en todos los puntos de contacto para aumentar las tasas de conversión.

Ping Identity trabaja con los principales proveedores de servicios financieros y presta servicio a:

Más información sobre las soluciones de gestión de identidad y acceso de clientes (CIAM) de Ping Identity.

2. Habilitar el intercambio de datos con terceros

Los clientes esperan interacciones fluidas y experiencias basadas en datos, pero siguen siendo escépticos sobre cómo las organizaciones recopilan, almacenan, utilizan y comparten sus datos. El consentimiento y la privacidad son especialmente importantes cuando se comparten datos personales críticos a través de múltiples límites organizativos y ecosistemas digitales.

El IAM moderno ayuda a los proveedores de servicios financieros a proteger los datos de sus clientes mientras les proporciona control sobre qué se comparte con terceros. Al construir una visión en tiempo real de las necesidades de los clientes en todos los canales de interacción y utilizar los datos de forma segura para ofrecer una personalización de valor añadido, los proveedores de servicios financieros pueden ampliar su alcance multicanal cumpliendo al mismo tiempo con las normativas de privacidad.

Aumente el promedio de productos contratados creando relaciones con los clientes impulsadas por la privacidad en todos los puntos de contacto.

Ping Identity ayuda a los proveedores de servicios financieros a reforzar la confianza basada en la privacidad:

3. Proteger el acceso de terceros

El verdadero motor detrás de las finanzas integradas no es solo la demanda de los clientes o la innovación fintech; es la confianza. La confianza que los proveedores de servicios financieros pueden extender a las partes externas que prestan sus servicios a escala. Pero a medida que se multiplican las iniciativas de finanzas integradas, también aumenta el perfil de riesgo: bancos, aseguradoras y gestores de patrimonio ahora gestionan el acceso de cientos, si no miles, de entidades de terceros en complejas relaciones B2B, B2B2C y B2B2X.

Ping Identity ayuda a los proveedores de servicios financieros a proteger el acceso de terceros frente a actores maliciosos estableciendo una confianza verificada en cada etapa del ciclo de vida de la identidad. Con incorporación verificada, control de acceso basado en políticas, administración delegada y auditoría en tiempo real, los proveedores pueden aplicar principios de Zero Trust, acelerar la activación de socios y cumplir con normativas globales como DORA y GDPR.

Proteja los recorridos de acceso de terceros, cuartos y enésimos creando un tejido de identidad escalable en todo su ecosistema en rápido crecimiento.

Más información sobre las soluciones de acceso B2B de Ping Identity.

4. Habilitar la confianza verificada

A medida que las finanzas integradas se vuelven cada vez más centrales en la forma en que se prestan los servicios financieros, los proveedores deben replantearse cómo establecen y mantienen la confianza. Hoy en día, la confianza verificada ya no es una comprobación puntual. En un entorno marcado por deepfakes generados por IA, la proliferación del acceso de terceros y un mayor escrutinio regulatorio, la confianza debe verificarse de forma continua.

Ping Identity permite la confianza verificada en todo el ecosistema de finanzas integradas mediante un tejido de identidad integral que unifica verificación, gobernanza y experiencia de usuario. Al integrarse con anclas de identidad de confianza y evaluar continuamente las señales de riesgo, detecta anomalías y previene la suplantación de identidad en tiempo real. Con autenticación escalonada, acceso delegado y un diseño descentralizado que preserva la privacidad, Ping Identity garantiza la seguridad sin sacrificar el control ni la experiencia del usuario.

Prevenga el fraude, optimice el acceso y refuerce la seguridad del ecosistema habilitando la confianza verificada en todos los puntos de contacto.

Ping Identity ayuda a los servicios financieros a habilitar la confianza verificada:

Más información sobre las capacidades de protección frente a amenazas de Ping Identity.

5. Escalar el ecosistema de finanzas integradas

Garantizar un retorno sostenible de las inversiones en finanzas integradas depende en gran medida de escalar de forma segura el amplio ecosistema de proveedores externos (TPP). Un recorrido del cliente en finanzas integradas consta de varios "traspasos" entre comerciantes en el punto de venta, proveedores de pagos y los propietarios de los instrumentos financieros subyacentes. Además, están las soluciones de banca como servicio (BaaS) y los proveedores de plataformas de pago, infraestructura y soluciones de gestión de identidades y accesos (IAM).

Una estrategia de identidad moderna permite a las organizaciones proteger las API y optimizar el acceso para proveedores externos tanto en los recorridos de clientes como de administradores. Al posibilitar una integración escalable basada en estándares con controles de acceso configurables, impulsa un crecimiento más rápido y una mayor interoperabilidad en los ecosistemas de finanzas integradas.

Impulse la agilidad, reduzca el coste total de propiedad (TCO) y minimice los riesgos de acceso no autorizado mediante un IAM moderno.

Ping Identity ayuda a los proveedores de servicios financieros a ampliar su ecosistema de terceros:

La plataforma de Ping Identity en servicios financieros

Las soluciones convergentes de IAM líderes en el mercado de Ping Identity ayudan a las principales empresas globales a satisfacer todas sus necesidades de identidad de consumidores, empleados y terceros mediante una única plataforma unificada.

En ningún lugar es esto más importante que en el sector de los servicios financieros. Los principales proveedores de servicios financieros confían en Ping Identity para proteger a sus clientes, su infraestructura crítica y sus ecosistemas digitales en rápido crecimiento. Además, Ping Identity ayuda a estos proveedores a impulsar la innovación avanzada en IAM para acelerar sus inversiones en transformación digital.

La plataforma de Ping Identity está diseñada específicamente para admitir cualquier tipo de identidad a lo largo de todo el ciclo de vida de la identidad de extremo a extremo, ofrece extensibilidad a través de 1.800 tecnologías de terceros de biometría, gestión de riesgos y verificación de identidad, y proporciona plena flexibilidad para consumir sus completos servicios en entornos autogestionados, híbridos y SaaS. Todo ello se orquesta desde un potente motor low-code/no-code de arrastrar y soltar que ayuda a acelerar la agilidad, reducir costes y avanzar en su hoja de ruta digital.

Más información sobre la plataforma de Ping Identity.

Referencias

1 Forbes: La fiebre del oro de 7.000 millones de dólares en finanzas integradas y BaaS

2 Mambu/AWS: Finanzas integradas - ¿Quién ganará la batalla por la próxima revolución digital?

3 Grand View Research: Mercado de finanzas integradas (2024 - 2030)

4 McKinsey: El valor de acertar —o equivocarse— en la personalización se está multiplicando

5 Entrepreneur: Lo que los clientes esperan de su experiencia digital

6 Ping Identity: Informe sobre brechas de identidad 2023

7 Ping Identity: Encuesta a consumidores 2023

8 Google/Ipsos: Privacidad desde el diseño: los beneficios de poner a las personas en el control

9 Ernst & Young: Cómo los bancos están reclamando su lugar en el ecosistema de las finanzas integradas

10 IBM: Informe sobre el coste de una brecha de datos 2023

11 Deloitte: “Encuesta sobre la gestión del riesgo de terceros”

12 SecurityScorecard: “Riesgo global de brechas de terceros”

13 Exadel: Identidad digital en los servicios financieros: cómo evitar el fraude en 2024

14 Forbes: Phishing con deepfake: la peligrosa nueva cara del ciberdelito

15 Ping Identity: ¿Qué es el fraude de toma de control de cuentas (ATO)? Cómo detectar y prevenir el ATO

16 Ernst & Young: Cómo los bancos están reclamando su lugar en el ecosistema de las finanzas integradas

17 Google Cloud: Estado de las APIs y las aplicaciones 2022

18 Ping Identity Informe sobre brechas de identidad 2023

19 Ping Identity: Caso de éxito de cliente de HSBC