Neue Möglichkeiten mit Embedded Finance erschließen

Embedded-Investitionsprojekte nehmen exponentiell zu. Mit den jüngsten Fortschritten bei digitalen Technologien und der Erweiterung des digitalen Ökosystems haben sich jedoch für Finanzdienstleister mehr denn je neue Chancen eröffnet.

Einfach ausgedrückt ermöglicht Embedded Finance die nahtlose Integration von Finanzdienstleistungen in allen Branchen, etwa im Einzelhandel, im Reisebereich und in der Telekommunikation. Durch Investitionen in Embedded Finance können Anbieter ihre Reichweite über das traditionelle Bankensegment hinaus ausdehnen und ihre Umsätze deutlich steigern. Gleichzeitig profitieren Kunden von einer stärkeren Personalisierung am Point of Sale.

Die Nutzung der Leistungsfähigkeit digitaler Identität hilft Finanzdienstleistern, diese Chance durch nahtlose, sichere und skalierbare Zugriffserlebnisse über alle Interaktionskanäle hinweg zu realisieren. Ping Identity unterstützt Finanzdienstleister dabei, die Möglichkeiten der wachsenden Embedded-Landschaft optimal zu nutzen.

1. Zugriffserlebnisse transformieren

Die zunehmende Nutzung von Point-of-Sale-Finanzierungen sowie der Anspruch, Finanzdaten besser zu nutzen, zwingen traditionelle Banken und Finanztechnologieanbieter (FinTechs), ihre Anpassung an sich wandelnde Marktanforderungen neu zu denken. Verbraucher fordern zunehmend reibungslose Login-Erlebnisse, personalisierte Angebote und Finanzdienstleistungen im Austausch für ihre Markentreue.

Ping Identity unterstützt Finanzdienstleister dabei, nahtlose, sichere und skalierbare Login-Erlebnisse über alle eigenen und Drittanbieter-Point-of-Sale-Touchpoints hinweg bereitzustellen. Durch den Einsatz dynamischer Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA), Single Sign-On (SSO) und passwortloser Authentifizierung (einschließlich FIDO2-Passkey-Standards) stellt Ping Identity sicher, dass Authentifizierungserlebnisse durchgängige Embedded-Finance-Journeys ermöglichen statt behindern.

Sichern und optimieren Sie Kunden-Logins über alle Touchpoints hinweg, um die Conversion-Raten zu steigern.

Ping Identity arbeitet mit führenden Finanzdienstleistern zusammen und betreut:

Mehr erfahren über die Customer Identity and Access Management (CIAM)-Lösungen von Ping Identity.

2. Aktivieren der Datenfreigabe mit Drittanbietern

Kunden erwarten nahtlose Interaktionen und datengestützte Erlebnisse, stehen jedoch der Art und Weise skeptisch gegenüber, wie Unternehmen ihre Daten erfassen, speichern, nutzen und weitergeben. Einwilligung und Datenschutz sind besonders wichtig, wenn sensible personenbezogene Daten über mehrere organisatorische Grenzen und digitale Ökosysteme hinweg geteilt werden.

Modernes IAM unterstützt Finanzdienstleister dabei, die Daten ihrer Kunden zu schützen und gleichzeitig die Kontrolle darüber zu ermöglichen, was mit Drittanbietern geteilt wird. Durch den Aufbau einer Echtzeit-Sicht auf die Bedürfnisse der Kunden über alle Interaktionskanäle hinweg und die sichere Nutzung von Daten zur Bereitstellung wertschöpfender Personalisierung können Finanzdienstleister ihre Multichannel-Reichweite ausbauen und gleichzeitig Datenschutzvorschriften einhalten.

Steigern Sie den durchschnittlichen Produktbestand pro Kunde, indem Sie datenschutzorientierte Kundenbeziehungen über alle Touchpoints hinweg aufbauen.

Ping Identity unterstützt Finanzdienstleister dabei, datenschutzbasiertes Vertrauen zu stärken:

3. Absicherung des Zugriffs von Drittanbietern

Der wahre Motor hinter Embedded Finance ist nicht nur die Kundennachfrage oder FinTech-Innovation, sondern Vertrauen. Vertrauen darauf, dass Finanzdienstleister dieses in großem Maßstab auf externe Parteien ausweiten können, die ihre Services bereitstellen. Doch mit der zunehmenden Verbreitung von Embedded-Finance-Initiativen wächst auch das Risikoprofil: Banken, Versicherer und Vermögensverwalter verwalten heute den Zugriff für Hunderte, wenn nicht Tausende von Drittparteien in komplexen B2B-, B2B2C- und B2B2X-Beziehungen.

Ping Identity unterstützt Finanzdienstleister dabei, den Zugriff von Drittanbietern gegen böswillige Akteure abzusichern, indem in jeder Phase des Identitätslebenszyklus verifiziertes Vertrauen geschaffen wird. Mit verifiziertem Onboarding, richtlinienbasierter Zugriffskontrolle, delegierter Administration und Echtzeit-Auditierbarkeit können Anbieter Zero-Trust-Prinzipien durchsetzen, die Aktivierung von Partnern beschleunigen und globale Compliance-Vorgaben wie DORA und GDPR erfüllen.

Sichern Sie Ihre Zugriffsprozesse für Dritt-, Viert- und N-te Parteien ab, indem Sie ein skalierbares Identity Fabric in Ihrem schnell wachsenden Ökosystem schaffen.

Mehr erfahren über die B2B-Zugriffslösungen von Ping Identity.

4. Verifiziertes Vertrauen ermöglichen

Da Embedded Finance zunehmend zentral für die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen wird, müssen Anbieter neu überdenken, wie sie Vertrauen aufbauen und aufrechterhalten. Verifiziertes Vertrauen ist heute keine einmalige Prüfung mehr. In einer Landschaft, die von KI-generierten Deepfakes, einer zunehmenden Ausbreitung von Drittanbieterzugriffen und wachsender regulatorischer Kontrolle geprägt ist, muss Vertrauen kontinuierlich verifiziert werden.

Ping Identity ermöglicht verifiziertes Vertrauen im gesamten Embedded-Finance-Ökosystem durch ein umfassendes Identity Fabric, das Verifizierung, Governance und Benutzererlebnis vereint. Durch die Integration mit vertrauenswürdigen Identitätsankern und die kontinuierliche Bewertung von Risikosignalen werden Anomalien erkannt und Identitätsspoofing in Echtzeit verhindert. Mit Step-up-Authentifizierung, delegiertem Zugriff und einem dezentralen, datenschutzwahrenden Design stellt Ping Identity Sicherheit sicher, ohne die Kontrolle oder das Erlebnis der Nutzer zu beeinträchtigen.

Verhindern Sie Betrug, optimieren Sie Zugriffe und stärken Sie die Sicherheit Ihres Ökosystems, indem Sie verifiziertes Vertrauen über alle Touchpoints hinweg ermöglichen.

Ping Identity unterstützt Finanzdienstleister dabei, verifiziertes Vertrauen zu ermöglichen:

Mehr erfahren über die Bedrohungsschutzfunktionen von Ping Identity.

5. Das Embedded-Finance-Ökosystem skalieren

Die Sicherung einer nachhaltigen Rendite aus Embedded-Finance-Investitionen hängt maßgeblich von der sicheren Skalierung des umfangreichen Ökosystems von Drittanbietern (TPP) ab. Eine Embedded-Finance-Customer-Journey besteht aus mehreren „Übergaben“ zwischen Point-of-Sale-Händlern, Zahlungsanbietern und den Eigentümern der zugrunde liegenden Finanzinstrumente. Darüber hinaus gibt es Banking-as-a-Service (BaaS)-Lösungen sowie Anbieter von Zahlungsplattformen, Infrastruktur- und Identity- und Access-Management-(IAM)-Lösungen.

Eine moderne Identitätsstrategie ermöglicht es Unternehmen, APIs zu schützen und den Zugriff für Drittanbieter sowohl in Kunden- als auch in Administrator-Journeys zu optimieren. Durch die Ermöglichung skalierbarer, standardbasierter Integration mit konfigurierbaren Zugriffskontrollen unterstützt sie schnelleres Wachstum und eine größere Interoperabilität in Embedded-Finance-Ökosystemen.

Steigern Sie die Agilität, senken Sie die Gesamtbetriebskosten (TCO) und minimieren Sie Risiken durch unbefugten Zugriff mit modernem IAM.

Ping Identity unterstützt Finanzdienstleister beim Ausbau ihres Drittanbieter-Ökosystems:

Die Ping Identity Platform im Finanzdienstleistungssektor

Die marktführenden konvergenten IAM-Lösungen von Ping Identity unterstützen führende globale Unternehmen dabei, alle Anforderungen an Verbraucher-, Mitarbeiter- und Drittanbieter-Identitäten über eine einzige einheitliche Plattform zu erfüllen.

Nirgendwo ist dies wichtiger als in der Finanzdienstleistungsbranche. Führende Finanzdienstleister vertrauen auf Ping Identity, um ihre Kunden, ihre geschäftskritische Infrastruktur und ihre schnell wachsenden digitalen Ökosysteme zu schützen. Darüber hinaus unterstützt Ping Identity diese Anbieter dabei, modernste IAM-Innovationen zu nutzen, um ihre Investitionen in die digitale Transformation zu beschleunigen.

Die Ping Identity Platform wurde speziell entwickelt, um jede Art von Identität über den gesamten Identitätslebenszyklus hinweg zu unterstützen, bietet Erweiterbarkeit über 1.800 Drittanbieter-Technologien für Biometrie, Risikomanagement und Identitätsprüfung und ermöglicht volle Flexibilität bei der Nutzung ihrer umfassenden Services in selbstverwalteten, hybriden und SaaS-Umgebungen. All dies wird durch eine leistungsstarke Drag-and-Drop-Low-Code/No-Code-Engine orchestriert, die Agilität beschleunigt, Kosten senkt und Ihre digitale Roadmap voranbringt.

Mehr erfahren über die Ping Identity Platform.

Referenzen

1 Forbes: Der 7-Milliarden-Dollar-Embedded-Finance- und BaaS-Goldrausch

2 Mambu/AWS: Embedded Finance – Wer wird den Kampf um die nächste digitale Revolution gewinnen?

3 Grand View Research: Embedded-Finance-Markt (2024–2030)

4 McKinsey: Der Wert richtiger – oder falscher – Personalisierung vervielfacht sich

5 Entrepreneur: Was Kunden von ihrem digitalen Erlebnis erwarten

6 Ping Identity: 2023 Identity Breach Report

7 Ping Identity: Consumer Survey 2023

8 Google/Ipsos: Privacy by Design: Die Vorteile, Menschen die Kontrolle zu überlassen

9 Ernst & Young: Wie Banken ihre Position im Embedded-Finance-Ökosystem sichern

10 IBM: Cost of a Data Breach Report 2023

11 Deloitte: „Third-Party Risk Management Survey“

12 SecurityScorecard: „Global Third-Party Breach Risk“

13 Exadel: Digitale Identität im Finanzdienstleistungssektor: Betrug im Jahr 2024 vermeiden

14 Forbes: Deepfake-Phishing: Das gefährliche neue Gesicht der Cyberkriminalität

15 Ping Identity: Was ist Account Takeover (ATO)-Betrug? Wie man ATO erkennt und verhindert

16 Ernst & Young: Wie Banken ihre Position im Embedded-Finance-Ökosystem sichern

17 Google Cloud: 2022 State of APIs and Applications

18 Ping Identity 2023 Identity Breach Report

19 Ping Identity: HSBC Customer Success Story